Política Institucional de Prevención de Lavado de Dinero (PLD/AML) - GREXCOIN

Propósito general

En GREXCOIN nuestro interés central es evitar que los servicios que ofrecemos sirvan como vehículo para lavado de dinero, financiamiento al terrorismo o cualquier práctica ilícita relacionada. Por ello, contamos con esquemas de control interno, procesos de vigilancia y herramientas de detección de riesgo que refuerzan la integridad de cada servicio y salvaguardan tanto a nuestros usuarios como a nuestros socios comerciales.

Como marca, impulsamos una operación honesta, transparente y apegada a los estándares de cumplimiento normativo vigentes en México. Prevenir el uso indebido de nuestra plataforma forma parte esencial de nuestra identidad corporativa. A través de este documento, reiteramos nuestra vocación por operar dentro del marco legal, contribuir a la integridad del sistema financiero, y ofrecer un servicio confiable y responsable a cada uno de nuestros usuarios, siempre dentro de los límites de nuestra función educativa e informativa.

Marco normativo de referencia

Esta política se basa en los principios establecidos por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita ('LFPIORPI') y en las Recomendaciones del GAFI/FATF en materia de activos virtuales, entendiendo que su aplicabilidad plena depende del estatus regulatorio específico que ostente la empresa en cada momento.

Aclaración sobre nuestra naturaleza jurídica

Es importante que nuestros usuarios comprendan el alcance real de nuestros servicios:

GREXCOIN no opera como Institución Financiera, banco, casa de bolsa, SOFOM, SOFOM ENR, ni como Institución de Tecnología Financiera (ITF) autorizada por la CNBV.
Tampoco constituye, por sí misma, una Actividad Vulnerable registrada conforme a la fracción XVI del artículo 17 de la LFPIORPI.
Nuestro rol se restringe a brindar contenido educativo e informativo sobre el ecosistema de activos digitales.
Nada de lo que ofrecemos debe interpretarse como asesoría de inversión regulada bajo la Ley del Mercado de Valores.
De acuerdo con los pronunciamientos conjuntos de Banxico, la SHCP y la CNBV, los activos virtuales carecen de curso legal en México y no cuentan con respaldo estatal ni de institución financiera alguna.

Conocimiento y validación de nuestros usuarios

Antes de establecer cualquier vínculo comercial, llevamos a cabo un proceso de verificación orientado a confirmar la identidad de quien contrata nuestros servicios y entender el contexto de dicha relación. Según el perfil de riesgo detectado, y únicamente en el contexto de vinculación comercial, alianzas o servicios distintos al contenido educativo público, podemos requerir identificación oficial vigente, comprobante de domicilio reciente o datos sobre la actividad económica del usuario, cuando las circunstancias lo justifiquen.

Toda esta información se procesa a través de un esquema propio de análisis basado en riesgo (EBR), que define el nivel de seguimiento y las salvaguardas correspondientes para cada caso, incluyendo la identificación del beneficiario final cuando el usuario actúe en representación de un tercero o sea persona moral.

Vigilancia continua de los servicios

Las interacciones y solicitudes canalizadas a través de nuestros medios de comunicación pasan por filtros de análisis diseñados para detectar comportamientos fuera de lo habitual, y/o cualquier otra señal que pudiera comprometer nuestros estándares de cumplimiento, según los estándares de la industria.

Cuando un servicio amerite revisión adicional, el equipo especializado la examina y determina el curso de acción conforme a la normativa vigente y a nuestros protocolos internos.

Cultura interna de cumplimiento

Mantenemos un esquema permanente orientado a reducir riesgos regulatorios y financieros, que incluye capacitación constante del personal en temas de PLD/FT, revisión y actualización periódica de nuestros protocolos, incorporación de controles conforme evoluciona el entorno normativo, y evaluaciones recurrentes sobre la efectividad de nuestras medidas. El área encargada de esta función opera de forma independiente y reporta directamente a la dirección de la empresa.

Manejo y custodia de la información

Guardamos los registros generados durante los procesos de validación, identificación y servicios de nuestros usuarios durante el periodo que exige la normativa aplicable en la materia, sin que ello implique el reconocimiento de una obligación derivada del artículo 18 de la LFPIORPI. Esto abarca expedientes de identificación, bitácoras de servicios, documentación de procesos de revisión interna, y respaldos utilizados ante requerimientos de auditoría o de autoridad. Protegemos esta información con medidas de seguridad físicas, tecnológicas y organizacionales que aseguran su confidencialidad e integridad.

Colaboración institucional

Atendemos, dentro del marco que corresponde a nuestra naturaleza de actividades, los requerimientos formales que puedan emitir la SHCP, la CNBV, la UIF o el SAT, sin que ello implique el reconocimiento de obligaciones propias de un sujeto obligado registrado bajo el artículo 17 de la LFPIORPI.

Actualización del documento

Este documento se somete a revisión periódica para incorporar ajustes derivados de reformas legales, nuevas tendencias de riesgo identificadas en el sector, o mejores prácticas nacionales e internacionales. GREXCOIN se reserva el derecho de modificarlo cuando lo considere pertinente, procurando notificar a sus usuarios sobre cambios que afecten sustancialmente la prestación del servicio.